1. Zweck der Richtlinie

Diese AML-Richtlinie legt fest, wie unibet Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere Finanzdelikte verhindert und bekämpft. Sie gilt für alle Nutzer, Mitarbeitenden, Partner und Systeme, die im Zusammenhang mit der Nutzung von unibetaut.com stehen.

Ziel ist es, sicherzustellen, dass unsere Produkte und Dienstleistungen nicht zur Verschleierung illegaler Vermögenswerte missbraucht werden.

2. Gesetzlicher Rahmen

unibet verpflichtet sich zur Einhaltung aller relevanten Rechtsvorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, darunter insbesondere:

• EU-Geldwäscherichtlinien und einschlägige EU-Verordnungen,
• die österreichischen Gesetze und Verordnungen zur Geldwäscheprävention,
• Vorgaben der zuständigen Glücksspiel- und Aufsichtsbehörden.

Unsere internen Prozesse werden regelmäßig überprüft und angepasst, um aktuelle gesetzliche und aufsichtsrechtliche Anforderungen zu erfüllen.

3. Risikobasierter Ansatz

unibet verfolgt einen risikobasierten Ansatz („Risk-Based Approach“), um Ressourcen gezielt dort einzusetzen, wo das Risiko für Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung am höchsten ist.

• Einstufung von Kunden in Risikokategorien (Standard, erhöht, hoch),
• Berücksichtigung von Faktoren wie Herkunftsland, Zahlungswege, Spielverhalten,
• Anpassung des Überwachungsniveaus je nach Risikoprofil.

Diese Vorgehensweise ermöglicht eine effiziente Prävention und frühzeitige Erkennung von Auffälligkeiten.

4. Kundenidentifizierung (KYC)

Vor der vollständigen Nutzung der Angebote von unibet werden Know Your Customer (KYC)-Prüfungen durchgeführt.

4.1 Identitätsdaten

• Name, Geburtsdatum, Wohnadresse, Staatsangehörigkeit,
• ggf. zusätzliche Daten zur Identifizierung und Verifikation.

4.2 Identitäts- und Adressnachweise

• gültige Ausweisdokumente (Reisepass, Personalausweis, Führerschein),
• Adressnachweise (z. B. Kontoauszug, Versorgungsrechnung, Meldebescheinigung).

4.3 Herkunft der Mittel

Bei erhöhtem Risiko oder auffälligen Transaktionen kann unibet Nachweise zur Herkunft der eingesetzten Gelder anfordern (z. B. Gehaltsabrechnungen, Kontoauszüge, Vermögensnachweise).

Werden angeforderte Unterlagen nicht oder unzureichend eingereicht, kann unibet Einzahlungen und Auszahlungen beschränken oder das Konto sperren, soweit rechtlich zulässig.

5. Verstärkte Sorgfaltspflichten

Für Kunden mit erhöhtem Risiko gelten verstärkte Sorgfaltspflichten. Dies kann z. B. der Fall sein bei:

• hohen Einzahlungs- und Einsatzvolumina,
• Bezug zu Ländern mit erhöhtem Geldwäscherisiko,
• Politisch exponierten Personen (PEP), deren Angehörigen oder nahestehenden Personen.

Verstärkte Sorgfaltspflichten umfassen u. a.:

• detailliertere Prüfungen der Identität und Mittelherkunft,
• häufigere und intensivere Transaktionsüberwachung,
• Entscheidungen auf Managementebene zur Fortführung der Geschäftsbeziehung.

6. Transaktionsüberwachung

Finanztransaktionen werden kontinuierlich überwacht, um auffällige Muster zu identifizieren, die auf Geldwäsche oder andere Finanzdelikte hindeuten können.

• Analyse von Einzahlungen, Auszahlungen und Spielmustern,
• Erkennung ungewöhnlicher Sequenzen (z. B. häufige Ein- und Auszahlungen ohne nennenswertes Spiel),
• Prüfung von mehrfachen Konten oder der Nutzung fremder Zahlungsmittel, soweit erkennbar.

Bei Verdachtsmomenten kann unibet Transaktionen vorläufig blockieren, Konten einschränken oder weitere Informationen anfordern.

7. Verdachtsmeldungen & Behördenkooperation

Besteht der begründete Verdacht, dass ein Konto oder Transaktionen im Zusammenhang mit Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder anderen strafbaren Handlungen stehen, ist unibet verpflichtet:

• den Sachverhalt intern zu dokumentieren und zu prüfen,
• gegebenenfalls Verdachtsmeldungen an zuständige Behörden zu übermitteln,
• mit Strafverfolgungs- und Aufsichtsbehörden zusammenzuarbeiten.

Das gesetzliche „Tipping-off“-Verbot untersagt es in der Regel, betroffene Personen darüber zu informieren, dass eine Verdachtsmeldung erfolgt ist.

8. Aufbewahrungspflichten

AML-relevante Unterlagen werden im Einklang mit den gesetzlichen Aufbewahrungsvorschriften gespeichert. Dazu gehören unter anderem:

• KYC-Dokumente und Identitätsnachweise,
• Transaktions- und Spielhistorien,
• interne Prüfvermerke und Verdachtsmeldungen.

Nach Ablauf der vorgeschriebenen Aufbewahrungsfrist werden diese Unterlagen gelöscht oder in anonymisierter Form archiviert, sofern keine anderen rechtlichen Pflichten entgegenstehen.

9. Schulung & Sensibilisierung

Mitarbeitende in relevanten Bereichen (z. B. Kundensupport, Compliance, Zahlungsabwicklung) werden regelmäßig zu Themen wie Geldwäscheprävention, Terrorismusfinanzierung und Datenschutz geschult.

• Einführungsschulungen für neue Mitarbeitende,
• regelmäßige Auffrischungs- und Spezialtrainings,
• interne Richtlinien und Leitfäden zum korrekten Umgang mit Verdachtsfällen.

10. Drittparteien & Dienstleister

unibet arbeitet mit ausgewählten Zahlungsdienstleistern, Softwareanbietern und weiteren Partnern zusammen. Soweit diese im Rahmen ihrer Tätigkeit Zugang zu AML-relevanten Daten erhalten, werden sie vertraglich zur Einhaltung angemessener Compliance- und Sicherheitsstandards verpflichtet.

Wir achten darauf, dass unsere Partner:

• über eigene AML- und KYC-Mechanismen verfügen, sofern erforderlich,
• gesetzliche Aufzeichnungs- und Meldepflichten einhalten,
• geeignete technische und organisatorische Schutzmaßnahmen einsetzen.

11. Verbotene Aktivitäten

Die Nutzung der Dienste von unibet für rechtswidrige Zwecke ist strikt untersagt. Verboten sind insbesondere:

• Einzahlungen aus kriminellen Erlösen,
• Verschleierung der wahren Identität oder des wirtschaftlich Berechtigten,
• Nutzung fremder Zahlungsdaten oder Identitäten ohne Berechtigung,
• Manipulation von KYC-/AML-Prozessen oder Umgehung von Prüfmechanismen.

Bei Verstößen behält sich unibet vor, Konten zu sperren, Transaktionen zu blockieren, Gewinne zurückzuhalten und – soweit gesetzlich erforderlich – die zuständigen Behörden zu informieren.

12. Überprüfung & Änderungen

Diese AML-Richtlinie wird regelmäßig überprüft, um sicherzustellen, dass sie aktuellen rechtlichen Entwicklungen und Risikoanalysen entspricht.

Aktualisierte Versionen werden auf unibetaut.com veröffentlicht. Wesentliche Änderungen können zusätzlich über geeignete Kanäle kommuniziert werden.

13. Kontakt

Bei Fragen zu dieser AML-Richtlinie oder zu unseren Maßnahmen zur Geldwäscheprävention wenden Sie sich bitte an:

• Betreiber: unibet
• Webseite: unibetaut.com
• E-Mail: [email protected]
• Adresse: Gadollapl. 1, 8010 Graz

Diese Richtlinie ist eine allgemeine Information und ersetzt keine individuelle Rechtsberatung.